2020年8月27日星期四

淺談幾隻核心持股

紀錄一下對核心持股的看法:

Tesla (TSLA)

最大的持股,佔組合七成。電動車是未來世界的主流。目前電動車佔比還是極低。Tesla 不只是賣車,還有電池技術,能源設備等等。暫時大部份人的目光還停留在 Tesla 賣車上。若電池技術繼續突破,百萬里電池可以支持 Robo Taxi ; 更大能源密度電池可以支持的是另一個世界,另一項交通革命。投資 Tesla 是投資未來。

英國已經計劃下年推高速公路無人駕駛,世界即使在疫情中還是不停地進步。古板的英國也有進步的一面。自己進步的速度慢,唯有抱緊當代最強的大腿。

https://www.theguardian.com/technology/2020/aug/18/self-driving-cars-allowed-motorways-industry-risk

NIO (NIO)

同樣,受惠電動車革命,換電技術繼續可期待。年初對這技術的觀點是如手提電話般,而認為換電技術不必要。但再三聽取高手意見,電動車的換電技術略為有所不同。一,汽車使用年期長,不是手機般兩三年,換電可以保時汽車價值,受惠到電池技術的突破。今日 70 kw 電池,幾年後換 100 kw 電池。二,電車分離有助降低入門價格及門檻,變相更易普及做更多生意。三,NIO 作為先驅,掌握換電標準的話語權,其他車廠之後行換電路線都要用 NIO 的標準及換電站。四,重新另外建立一個換電網絡成本只會越來越高。

國內其他電車廠,暫不考慮。我不是投資車廠,而是 NIO 及 Tesla 所帶來的新模式。

Amazon (AMZN)

Amazon 目前已經很大,未來會更大,這一波消費改變模式還未停止。不會網上消費的人只會越來越小,不會越來越多。這此疫情能夠看出 Amazon 的物流已經成為當代重要的基建。Amazon 繼續不斷投資在自身的物流網只會令挑戰者更難取代它的地位。未來繼續智能化,減省人手,配合自動駕駛。A -> 高速公路 <-> 高速公路 ->  B ,高速公路兩端設大型物流站,高速公路間全以自動駕駛貨車行駛,一來省成本,二來更大流量,三來到貨時間更快更準確。

物流貨倉更大,家常日用品未來亦可以使用 Amazon 的網絡,送一件是送貨一次,送十件也是送貨一次。當柴米油鹽也用上 Amazon 的網絡,自動送上門,Amazon 的生意只會更大。

世界各國對中國懷疑,令到阿里爸爸,京東走出國門比之前較難,對 Amazon 來說是好事。

Microsoft (MSFT)
我的電腦還是用 Window ,文書還是要用到 office。Microsoft office 應該是每間企業公司的標準配置,看不出未來有機會走出它的生態圈。明日 Microsoft 加價到 £50 一個月,還是要繼續用。明白這一點,Microsoft 最強防守股也不為過。

再說,疫情改變了工作模式,除要在外工作 (社會上有不少人在外工作,不是每個都在辦公室工作,你知不知道?),在家工作的增多,未來更多人 freelance ,Microsoft office 更是每個人的必需品。

最近幾年亦明顯感到 Microsoft office 的優勢,公司因隱私等問題禁止登入其他 cloud drive ,google drive,amazon 都不能使用,只可用 one drive 。

Facebook (FB)
Whatsapp, Instagram, Facebook ,每天的活動就是在這三個平台互相轉換,不停看 Facebook 的廣告。Whatsapp 只差在一個搵錢的模式,將成為 Facebook 又一賺錢平台。有的是用戶,缺的只是更賺錢的方法。

Square (SQ) 
Cash app ,可以買 Bitcoin ,看好的是未來更多人使用虛擬貨幣,算是對銀紙不信任而買。亦看好對舊有金融體系的沖擊,不只是銀行,亦是 Visa / Mastercard 的霸權。雖然目前還是需要信用卡公司的支援,但 cash app 用戶之間的轉帳是不需要的,換言之,只要錢入了 Square 的生態圈,信用卡公司就變得可有可無。久而久之,信用卡公司變成了多餘的存在。不要以為投資 Visa / Mastercard 就很安全很穩陣,革命已經到了門口。

不得不佩服 Elon ,Sqaure 只是在實踐當年 Paypal 的藍圖。

Airbus (AIR)

純粹喜歡飛機而買,之前一直覺得貴,趁受到疫情打擊就買些少。飛機目前只有兩間製造商,波音 737 Max 的問題還未解決。買 Airbus 好像會比較好,個人亦較喜歡 Airbus 的飛機。飛機製造不容易,且看國家做架 C919 一直延遲,不是土豪用錢就能解決。可以看出未來兩間公司會繼續獨霸市場。疫情只是一時,去旅行出國的渴求卻是永遠,對飛行的需求長遠只有越來越多,不會越來越少。只要人口繼續多,人類總體生活質素繼續提升,這趨勢長期不會改變。

TSM, AMD, NVDA

現今手機,電腦;未來 5G, 智能駕駛,每樣事物都要用芯片,處理器。不是這方面的專家,索性買入三家領頭羊。年初換電腦,跟電腦師傅談配置,NVDA 標配,他也極力推介 AMD,把 Intel 放一邊。TSM 連 Intel 也找它下單,技術繼續領先,相信不會一時三刻變成往日霸主,除非科技一下子有重大的突破。

買幾間只信市場的投票,hardcore 非內行真要小心,唔識的話,連股神都中招,買 Intel ,而不買 TSM, AMD, NVDA,過去幾年成績如何,大家有目共睹。

領展 823, 中信國際電訊 1883, 長建1038 

舊經濟,舊公用股,純粹有些少資金在香港,買來擺下,收下息。

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2020年8月21日星期五

寫在 Tesla $2,000 時

 昨日 Tesla 一鼓作氣沖破 $2,000,距離 Tesla 突破 $1,000 只係短短兩個月的時間。

今年原先只預計 Tesla 在 $1,000 左右行走,這麼快就升到 $2,000 實在有點喜出望外。


短炒倉方面,先把 $1,400 - 1,500 入的貨獲利,長倉繼續長揸,慢慢有機會再吸收及增加持倉。持股長遠計,股票肯定會有波幅,八折入貨的機會總會有,不用心急,兩個星期前已經是一個八折入貨的好機會。


我的看法是睇 Tesla 是看長遠的,十年廿年後再睇番,今天 $1,000 - $2,000 也只是小波幅。短期的波幅是不可控的,不可預測,但長遠這波的革命只是剛剛開始。電動車佔總體市場還是不足百分之一。更重要的是市場還是在以車廠來看 Tesla ,重點還不是在 Tesla 的電池及能源業務。電池技術再過幾年已經可以支持到商用性的載人飛行器,到時候又會是另一個交通革命。


Tesla 實在太多話題,太多故事可以用來炒。即使到電動車佔一半市場時,財演都可以話仲有一倍成長空間。最重要是有話題,有炒作的空間。君不見這波升浪由大行提高評級同目標價帶動,盲搶貨 。上年 $10 目標價,依家 $1500 (又落後了,之後又要追)。華爾街在 Tesla 上完輸網上專業一班 Tesla 迷 ,消息和睇法完全滯後。


你地又點睇?


重溫 Tesla 投資文章: 


Tesla "價值" 投資 - http://creating-cashflow.blogspot.com/2020/07/tesla.html

科技股的價值投資 - http://creating-cashflow.blogspot.com/2020/06/blog-post_11.html

Tesla $1000 之後的策略 - http://creating-cashflow.blogspot.com/2020/06/tesla-1000.html

Tesla 有用資訊分享 - http://creating-cashflow.blogspot.com/2020/06/cybertruck-tesla-tesla-50-tesla-tesla.html


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2020年8月20日星期四

未來狂想曲

一朝早起身 Facebook / Whatsapp / IG 不停輪流碌。


每朝早Amazon 把生活所需及昨天網上的購物,經自動貨車或飛行器送到屋企。


出門口工作, Robotaxi 自動到門口,自己的 Tesla 則一早就已經充好電,唔知係邊度,為其他人服務中。


經過 Boring 的高速隧道,短時間內返到公司。架 Robotaxi 就自己返去充車主處 / 最近的充電站自己充電。 


返工繼續用幾十年也擺脫不到的 Microsoft office 系列,Microsoft 的魔掌由好像永遠也逃不掉。


收工到郊外散心,再也不用擔心郊外收不到訊號,Starlink 的訊號覆蓋全球,上網又快又穩定,去到邊都用到。


返到屋企繼續做宅男在 Youtube 睇片。睇廣告見到想買的東西,就用在 Square 的虛擬貨幣於網上購物,等明天 Amazon 送貨。


日復日,繼續儲錢等搭 Space X  Starship 去太空旅行。



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2020年8月18日星期二

隔山買牛 領展入英國

這篇兩個星期前已經寫左一大部份,去了旅行一直擱在草稿箱裡。

話說幾個星期前,領展公佈初次踏足英國的收購項目,在倫敦金絲雀碼頭買入一辦公大廈。

對比起個多月前的市傳消息 <领展传3.9亿英镑洽购伦敦大厦The Cabot> ,收購價平了些少 0.1 億英鎊。
https://finance.sina.com.cn/stock/hkstock/ggscyd/2020-06-12/doc-iirczymk6551565.shtml

幾項重點:

- 收購價 £3.8 億英鎊
- 淨租金回報 4.955%
- 收購後佔組合 1.8% ,連埋澳洲 1.6% ,海外佔 3.4% ,距離集團目標 10% 還有一段大距離。
- 租客 : 一半為銀行,三成為政府有關機構,兩成為分租辦公室
- 租約有 54% 2029 到期,45% 2032 到期

對於今次的收購,先從租金雖說英國在租約期間的租金檢討,只能夠加租或保持原來租金,而不能減租 (upward only rent review) 。疫情打擊不到租金,而銀行及政府相信亦不會發生現在常有違約,賴皮唔交租的情況。 但 54% 的租約 2029 先到期,45% 租約2032 先到期。即是說在 2029 之前,想在這物業上得到收入增加,都係靠 Rent Review。以現在咁既市況,實在唔多樂觀會有升幅 但以目前環境未睇,將來租金上升的空間,應該也不大,變相鎖死差不多十年收入預期零增長。

另一方面,領展過去最吸引的地方是資產優化,釋放資產的價值。領展真正最賺錢的地方 ! 在這此收購的資產來看,這招也不太可行。這次收購的物業已是相當的成熟,不見得有太大的資產優化的機會,能夠從優化而來的資本增值不多。

未來經此一疫及科技的應用,銀行政府甚至其他公司都應該明白工作場所可以更有彈性。未來對於在一線金融區的辦公室需求是否能回到疫情,我就唔太樂觀。 租金難增長,又要背負未來辦公室轉型的風險。

商業物業在英國租唔出是要倒蝕的,業主要俾政府租值一半的 Business Rate ,唔想空置就要俾長免租期。傳統金融業同政府都係兩大縮緊辦公室的行業,Canary Wharf 又不是 tech companies 果杯茶 (Google, Facebook 都係 King Cross 那邊。長實之前買入的 5 Boardgate 在 Liverpool Street Station) 。或者無表面上睇咁穩定。領展一向的賣點之一都係民生場,居民無咁易走。現在玩高大上,反而令人擔心。 

綜觀來看,今次收購,似係為收購而收購,為分散而分散,為表示有做野而做動作,睇唔出有特別吸引之處。 

英國資產賺息蝕價,咁大動作都有可能只是賺粒糖而已,1038 就已經是前車可鑑。 



【出走英國】領展近38億買倫敦商廈 香港以外業務比例增至16%
https://ps.hket.com/article/2706388?r=cpsdlc

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2020年8月1日星期六

倒自己米系列 - 在英國賣樓

倒自己米系列 - 在英國賣樓 下午四點半先話仲可以聽日睇樓,半夜十二點就話賣左。

如果尋日講完你唔信既話,今日再證明俾你睇呢排英國樓市有幾狂熱。 

十二點都仲做緊野,不得不服 purplebricks 班 freelance agents 。英國班 High Street agents 朝九晚五肯定唔會同你咁做。 

講起英國賣樓要在英國賣樓,真係唔洗搵其他 selling agent 既,搵 Purplebricks 就得。 Purplebricks 係網上 agent 平台,賣樓不以 % 計算,而是一個固定的價格。既可以是業主自己去講價,亦可搵當地的 Purplebricks freelance 經紀去處理。相當之有效率。 

英國買樓靠 rightmove / zoopla ,purplebricks 放上去兩大平台,自然會有買家走上門,好多買家都會有 Rightmove / zoopla 的 notification ,一有放盤就自動通知佢地,完全唔洗擔心放盤的曝光率。 

題外話,到現在都唔明點解賣家要經 sourcing agent 放,sourcing agent 總不會夠 rightmove / zoopla 的曝光率大。有多啲買家爭唔會更好嗎 ? 賣家嫌錢腥 ? 

同理,細價盤要經 sourcing agent 放,而不放上 rightmove / zoopla 面向大眾買家,相當可疑。 



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